擅自中止业务、变相出借牌照、挪用备付金,“条条都是死罪”,商银信被罚1.6亿元!

admin 阅读:127 2020-05-05 10:47:38 评论:0


近日,人民银行营业管理部公布了一则行政处罚信息,商银信支付服务有限责任公司(以下简称“商银信支付”)因涉十六项违规,被合计罚款1.16亿元。


1.16亿元!罚单刷新高


近日,央行营业管理部公示,商银信支付服务有限责任公司(下称“商银信支付”)因涉挪用备付金、为非法集资平台直接提供支付结算服务等十六项违规,合计罚没1.16亿元。


十六项违规录得天价罚单


从央行营业管理部公示的行政处罚信息来看,商银信支付因以下16项违规,被给予警告,没收违法所得5009.097471万元,并处罚款6588.694167万元,罚没合计11597.791638万元。这也刷新央行对单家支付机构罚金近年新高。

就在几个月前,德企Wirecard宣布收购商银信支付。据外媒报道,Wirecard根据协议将以至多8060万美元的价格收购商银信支付80%的股权。

彼时,商银信支付董事长林耀表示,“我们欢迎Wirecard进入中国,并为中国政府在金融领域改善监管环境及吸引外国投资者所做的努力而共同努力。Wirecard在扩展全球数字业务方面的悠久历史及其专业的执行方法,再加上我们的本地知识和许可证,使我们成为服务中国商人以及在中国开展业务的国际客户的理想组合。”

据七嘴八舌说支付方面此前不完全统计,2018年第三方支付机构收到央行各地的罚单数量127张、其中涉罚金的105张,累计违规罚金超过2亿元,是上一年罚额的近7倍,千万元级以上罚单数6起;2019年,超90家被罚,合计罚金超过1.5亿元,其中不乏环迅支付合计被处罚6000余万元等大额罚单。


支付机构频吃大额罚单


近年来,第三方支付机构频频“吃”罚单,且罚金屡创新高,大额罚单几乎成常态化趋势。


4月29日,央行郑州市中心支行行政处罚公示表显示,第三方支付公司瑞银信因9项违法违规被处罚人民币680.5万元。这是今年以来瑞银信收到的第四张罚单。


而就在不久前,瑞银信刚刚创下央行了对支付机构开出的罚单金额新高。3月26日,央行深圳市中心支行作出行政处罚决定,向瑞银信开出6张罚单,合计罚款6201.5万元。其中,瑞银信被罚6124万元;该公司3名相关责任人合计被罚35.5万元。


此外,今年1月和3月,瑞银信已经分别被央行重庆营业管理部、杭州中心支行作出行政处罚,两次罚款合计1002.23万元。


这意味着,瑞银信今年合计被罚款超8000万元。


而从违规行为看,备付金、反洗钱等方面是第三方支付机构踩“红线”的重点领域。


据统计数据,今年一季度支付机构的罚单延续了上一季度的分布情况,支付行业监管明显更为严格,处罚金额占比由2019年四季度的18%剧增到42.5%。


4月30日,央行反洗钱局发布的《2019年人民银行反洗钱监督管理工作总体情况》显示,去年人民银行全系统共开展了658项反洗钱专项执法检查、1086项含反洗钱内容的综合执法检查,处罚违规机构525家、罚款2.02亿元,处罚个人838人、罚款1341万元,罚款合计2.15亿元,同比增长13.7%。


其中,检查银行业机构1321家、处罚违规机构422家、罚款1.44亿元,处罚个人690人、罚款957万元,罚款合计1.54亿元;检查非银行支付机构47家、处罚违规机构11家、罚款2943万元,处罚个人19人、罚款142万元,罚款合计3085万元。该报告称,将进一步巩固成果、凝聚共识,拟定银行业和保险业领域反洗钱合作方案,为后续反洗钱监管合作奠定坚定基础


标签:商银信
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